常德日?qǐng)?bào)記者 鄧淇月 通訊員 余文潔
案情回顧：
5月17日，鼎城區(qū)的莫先生接到自稱“武漢公安民警”的來電，對(duì)方稱莫先生曾用名下的銀行卡為犯罪分子中轉(zhuǎn)2500萬元資金，并線下收取好處費(fèi)，涉嫌犯罪。莫先生急忙否認(rèn)，堅(jiān)稱自己從未出借過銀行卡。對(duì)方這時(shí)稱，要先“收繳”莫先生的錢款，等案件辦結(jié)后再返還，并以“案件保密”為由，讓其不得向親友透露。
次日，莫先生去銀行取出了全部存款28000元，并按照對(duì)方指示，將現(xiàn)金分裝于兩雙鞋內(nèi)，再用衣物遮蓋，然后通過快遞寄往指定地址。隨后的幾天里，莫先生多次詢問“案件”辦理進(jìn)度，卻始終得不到準(zhǔn)確答復(fù)。直到5月26日，對(duì)方再次聯(lián)系莫先生，以“繳納訴訟費(fèi)洗脫罪名”為由索要更多錢款。無奈之下，莫先生向女兒借款，在女兒的追問下，騙局終于被識(shí)破。莫先生及家人遂前往轄區(qū)派出所報(bào)警。
套路分析：
1.冒充公檢法，制造恐慌
騙子冒充“武漢公安民警”，謊稱莫先生“涉嫌犯罪”，并虛構(gòu)“銀行卡中轉(zhuǎn)資金”“收取好處費(fèi)”等細(xì)節(jié)，使其陷入恐慌。這種手法通過虛構(gòu)嚴(yán)重罪名，迫使受害者急于自證清白，從而降低警惕性。
2.強(qiáng)調(diào)“保密要求”，切斷外界求助
騙子以“案件保密”為由，要求莫先生不得向親友透露，目的是切斷其與外界的聯(lián)系，防止他人提醒或揭穿騙局。此類話術(shù)常見于冒充公檢法詐騙中，目的是讓受害者孤立無援，完全聽從騙子操控。
3.假意“資金審查”，誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬
以“收繳錢款待案件辦結(jié)后返還”為幌子，誘騙莫先生取出存款并通過隱蔽方式（藏匿鞋中郵寄）轉(zhuǎn)移資金。此舉既規(guī)避了銀行轉(zhuǎn)賬可能觸發(fā)的風(fēng)控提醒，又讓受害者誤以為只是“臨時(shí)保管”，實(shí)則錢款已被騙子截獲。
4.層層加碼，持續(xù)榨取
在首次得手后，騙子以“繳納訴訟費(fèi)洗脫罪名”為由繼續(xù)索要錢財(cái)，企圖利用受害者急于解決問題的心理實(shí)施二次詐騙。若非家屬及時(shí)察覺，損失可能進(jìn)一步擴(kuò)大。
5.利用快遞寄件，逃避追蹤
要求現(xiàn)金郵寄而非線上轉(zhuǎn)賬，是新型詐騙的隱蔽手段。通過實(shí)物傳遞，騙子可規(guī)避電子支付平臺(tái)的監(jiān)管和反詐系統(tǒng)的攔截，增加警方追查難度。
警方提示：
公安機(jī)關(guān)不會(huì)通過電話、網(wǎng)絡(luò)辦案，更不會(huì)要求轉(zhuǎn)賬、寄現(xiàn)金，凡以“涉案”“保密”為由索要錢財(cái)?shù)亩际窃p騙。絕不向陌生賬戶匯款、寄送現(xiàn)金或貴重物品，遇到要求“保密”的，務(wù)必告知親友、社區(qū)民警，及時(shí)阻斷詐騙。詐騙手段不斷翻新，但萬變不離其宗——最終目的都是騙錢！牢記“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬”，守好自己的“錢袋子”！
