常德日?qǐng)?bào)記者 朱璐露 通訊員 沈依霖 鐘雅歆 文/圖 近日，交通銀行常德分行緊密聯(lián)合多方，攔截40萬(wàn)元的涉詐資金流出。
4月8日11時(shí)20分左右，交通銀行常德洞庭支行柜面接待一位60多歲的客戶(hù)，要求支取40萬(wàn)元現(xiàn)金。該客戶(hù)前一天已進(jìn)行預(yù)約取現(xiàn)，且預(yù)約錄入系統(tǒng)時(shí)有提示客戶(hù)余額不足。柜員查詢(xún)，其資金為當(dāng)日10時(shí)30分左右由北京農(nóng)行轉(zhuǎn)入。在詢(xún)問(wèn)支取緣由時(shí)，客戶(hù)表示該筆資金為他人還其借款，已經(jīng)借了好幾年了。當(dāng)班人員進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否有相關(guān)借條等輔助資料，客戶(hù)只能提供聊天記錄。柜員查看其微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)與匯款方只有前一天的微信電話(huà)記錄。柜員立即將此情況上報(bào)當(dāng)班主管。經(jīng)詳細(xì)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)出示了借據(jù)。該借據(jù)落款日期早于借款時(shí)間，且借據(jù)上的借款人年齡與客戶(hù)表述的年齡相差極大。
該行以需進(jìn)一步核實(shí)為由未進(jìn)行支取，同時(shí)對(duì)其賬戶(hù)進(jìn)行了暫停非柜面管控及告知其他網(wǎng)點(diǎn)該客戶(hù)情況，避免客戶(hù)前往其他支行取現(xiàn)。隨即，該行與常德市公安局反詐中心取得聯(lián)系。經(jīng)多方核實(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)系被詐騙分子以“國(guó)家發(fā)放鄉(xiāng)村振興補(bǔ)貼”的名義騙取了銀行卡信息并按要求進(jìn)行刷流水、取現(xiàn)操作，實(shí)則是被動(dòng)參與了詐騙分子的洗錢(qián)環(huán)節(jié)。后經(jīng)常德市公安局反詐中心溯源，該筆涉詐資金系北京市民劉先生的被騙資金，目前該資金已返還。
在本次攔截涉詐資金時(shí)，該行迅速運(yùn)行警銀聯(lián)防機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家打擊治理電詐違法犯罪部署，得到警方高度認(rèn)可，并對(duì)該行主動(dòng)預(yù)警攔截涉詐資金行為進(jìn)行了表?yè)P(yáng)。
